Publikationen: Zeitung ÖBV-aktiv Nr. 54
Fondsgebundene Lebensversicherungen – sicherer als ihr
oft schlechter Ruf!
Jede Geldanlage ist letztlich Vertrauenssache – und vertrauen kann man nur Partnern, die man lange kennt und von denen man weiß, dass man sich auf sie verlassen kann. Die ÖBV ist seit 110 Jahren als bewährter und verlässlicher Partner bekannt, mit Produkten, die halten, was wir versprechen. Deshalb haben wir auch gründlich nachgedacht, bevor wir uns entschlossen haben fondsgebundene Lebensversicherungen anzubieten.
Seit einigen Jahren können wir nun guten Gewissens Aktien- und Rentenfonds als Zukunftsvorsorge vermitteln. Denn auch unsere Partner - die Experten der Erste-Sparinvest KAG - sind seriöse und professionelle Fachleute, denen wir vertrauen. Dass langfristige Geldanlagen, in ausgewählten und gut verwalteten Fonds, sehr wohl risikoarm und gleichzeitig ertragreich sein können, beweist unser stv. Wr. Landesdirektor Kurt Maierhofer.
Er ist nämlich selbst alles andere als risikofreudig,
wenn es ums Geld geht, wie er selbst und andere bestätigen
können. Doch auch er hat kürzlich in einen Aktienfonds
investiert.
"Ich bin mittlerweile überzeugt davon, dass Dachfonds
mit einem guten Investitionsmix langfristig eine sichere Sache
sind", begründet er im Gespräch mit ÖBV-aktiv
seine Entscheidung. "Ich kann nur gut verkaufen, wovon
ich auch selbst überzeugt bin", bekennt er und hofft
darauf, dass viele unserer Kunden diesem Angebot ebenso vertrauen
wie er.
Das Fondsangebot der ÖBV ist breit gestreut und bietet für jeden Anlegertypus etwas. Vom reinen Rentendachfonds wie dem Espa Select Bond, bis zum ESPA SELECT STOCK, einem reinen Aktiendachfonds für Anleger mit längerem Zeithorizont. Alle diese Fonds werden von den erfahrenen Fachleuten der Sparinvest gemanagt. Einer von ihnen, Herr Felix Wohlmuth, war es, der unseren Kollegen Maierhofer, der bis dahin seine Zukunftsvorsorge auf klassischen Produkten aufbaute, "bekehrte". "Für mich war auch wichtig, dass es sich um Dachfonds handelt, die Anteile an mehreren Investmentfonds halten. Dadurch wird das Risiko gestreut und verringert", erklärt Maierhofer. Überzeugend war für ihn das professionelle Fonds-Management, "das seriös ist und Hand und Fuß hat" und dem er sein Geld gerne anvertraut. Denn selbst Aktienkurse zu verfolgen, Börsenachrichten zu studieren und um sein Geld zu zittern, ist seine Sache nicht.
Interessant wurde das Thema Fondsprodukte für die ÖBV
auch durch die Gründung der Tochtergesellschaft FinanzierungsService
(siehe S ) im letzten Jahr, die fondsgebundene Lebensversicherungen
als Tilgungsträger für Darlehen vermittelt und für
viele Außendienst-Mitarbeiter ein Anstoß war,
sich in Seminaren, Fort- und Ausbildungen verstärkt mit
dem Kapitalmarkt auseinanderzusetzen. Langfristigkeit ist
dabei das Schlüsselwort, denn den rasch erzielten hohen
Ertrag ohne Risiko gibt es nicht.
Selbstverständlich ist es für Jede/n am wichtigsten,
in Relation zum eingezahlten Kapital möglichst verlässlich
möglichst viel herauszubekommen. Aber immer mehr Anleger
möchten heutzutage auch sicher gehen, dass mit ihrem
Kapital nachhaltig gewirtschaftet wird, dass damit unter anderem
weder Kriege finanziert werden noch die Umwelt geschädigt
wird.
Ein Fondsprodukt, das im Schnitt herkömmlichen Anlageprodukten
langfristig im Ertrag um nichts nachsteht und diesem Anspruch
gerecht wird, ist der ESPA Stock Ethik, ebenfalls im Angebot
der ÖBV. Eine Investition in diesen Fonds garantiert
dem Investor, dass sein Geld nur Unternehmen zugute kommt,
die sich an strenge ethische und soziale Kriterien halten.
Demnach sind Unternehmen der Alkohol- und Tabakbranche, der
Rüstungsindustrie, Atomenergie und der Glücksspielbranche
sowie Kinderarbeit und Pornographie ausgeschlossen.
Ein Fonds, der zum traditionell nachhaltigen Wirtschaften
der ÖBV passt – denn wir stehen für Werte
wie Solidarität, soziale Verantwortung und Vertrauen,
Werte, die gerade im Zuge von Modernisierung und Globalisierung
vielerorts als "verstaubt" und "hinterwäldlerisch"
in Vergessenheit geraten.
Siehe auch:
ÖBV-Produkte Fondsgebundene
Lebensversicherung