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die ÖBV in der Presse
Fondspolizzen: Allianz & ÖBV transparent

Neue Tarife. Allianz-Vorstand Manfred Baumgartl und ÖBV-Vorstand Josef Trawöger geben Kickbacks weiter.

Es ist eine heikle Grauzone, über die in den Finanzinstituten nur hinter vorgehaltener Hand gesprochen wird. Die Rede ist von "Kickbacks", auch Bestandsprovisionen genannt. Dabei handelt es sich um Vergütungen, die Fondsgesellschaften an Banken oder Versicherungen für die Verwendung ihrer Fonds zahlen. Finanziert werden diese Kickbacks aus den jährlichen Managementgebühren, die den Kunden verrechnet werden und bei Aktienfonds meist in der Größenordnung von 1,5 bis 2,0 Prozent im Jahr liegen. In der Regel wird etwa ein Drittel davon an die Vermittler retourniert. Dabei kommen durchaus ansehnliche Summen zusammen. Wenn eine Bank Fremdfonds im Wert von 500 Millionen Euro auf den Kundendepots liegen hat, ergibt das etwa 2,5 Millionen Euro Zusatzeinkommen.

Seit langem gibt es in der Finanzbranche heftige interne Diskussionen, ob dieses Geld nicht eingentlich den Kunden zustünde. Schließlich sind Banken, Versicherungen oder Vermögensberater eine Art von Treuhänder des ihnen von den Kunden anvertrauten Vermögens. Als Erstes haben die österreichischen Fondsgesellschaften eine saubere Lösung gewählt. Seit 2003 werden innerhalb des Dachfonds sämtliche Bestandsprovisionen den Anlegern gutgeschrieben.

Mit einigen Jahren Verzögerung gibt es jetzt auch zwei österreichische Versicherungen, die bei ihren Fondspolizzen transparent agieren. Die Allianz war vor einem Jahr Vorreiter, ab Jänner 2010 zieht jetzt auch die Österreichische Beamtenversicherung (ÖBV) nach. Bei beiden Assekuranzen werden den Klienten bei den neuen Tarifen die Bestandsprovisionen gutgeschrieben. Allianz-Vorstand Manfred Baumgartl: "Das beläuft sich auf eine Größenordnung von 0,5 Prozent im Jahr."

Allerdings werden im Gegenzug zur Streichung der verdeckten Kosten die offiziellen Spesen erhöht. Unter dem Strich ist die Neuregelung zumindest ehrlicher und oft auch billiger. ÖBV-Vorstand Josef Trawöger: "Kunden, die bis zum Ende der Laufzeit den Vertrag einhalten, fahren bei den neuen Tarifen günstiger."

Format 50/09