ÖBV Exklusiv Invest
Profitieren Sie von aktuellen Chancen am Kapitalmarkt – mit dem ÖBV Exklusiv Invest
Sie möchten von aktuellen Chancen am Kapitalmarkt profitieren und für Ihre Zukunft vorsorgen? Dann vertrauen Sie unserer Expertise als langjährige Investorin. Wir bieten Ihnen eine indexgebundene Lebensversicherung mit einer attraktiven Erlebensleistung von bis zu 140 % des einbezahlten Einmalbeitrags an1+4.
Ab einem Einmalbeitrag von € 5.000,– profitieren Sie vom ÖBV Exklusiv Invest*. Wir haben sechs international tätige und erfolgreiche Unternehmen aus den verschiedensten Branchen ausgewählt. Diese Unternehmensanleihen haben wir in einer strukturierten Anleihe zusammengefasst. Je nach Alter und Anlageziel bieten wir Ihnen eine Laufzeit von 15 Jahren und 3 Monaten3 sowie 10 Jahren und 3 Monaten6 an.
Aktienbonus
Mit dem Aktienbonus2+5 kann sich Ihre Auszahlung um weitere 10 % des einbezahlten Einmalbeitrags erhöhen.
Greifen Sie zu – der ÖBV Exklusiv Invest ist limitiert verfügbar und nur bis 30. November 2024 abschließbar.
Ihre 7 Vorteile auf einen Blick
Aktuelles Zinsumfeld für Ihren Kapitalaufbau nutzen
10 % zusätzlicher Bonus
Sie profitieren zusätzlich, wenn der Schlusskurs des EURO STOXX 50-Aktienindex zum Stichtag2+5 über dem Schlusskurs vom 30.08.2024 liegt.
Steuerfreie Teilentnahmen
Sie können bis zu 25 % des Einmalbeitrags steuerfrei entnehmen.
Rentenoption
Am Ende der Laufzeit können Sie statt einer einmaligen Auszahlung des Kapitals eine lebenslange oder temporäre Rente wählen. Damit sichern Sie sich die aktuell gültige Rententafel.
Keine Kapitalertragssteuer auf erzielte Gewinne
Strukturierte Ensemble-Anleihe
Davon profitieren sonst nur institutionelle Anleger.
Leistung im Ablebensfall
Im Ablebensfall zahlen wir 105 % des vorhandenen Veranlagungsguthabens, mindestens jedoch die garantierte Ablebensleistung (100 % des einbezahlten Einmalbeitrags inkl. Versicherungssteuer) aus.
Für alle, die langfristig planen
Ihre Pension ist noch weit entfernt, Sie möchten sich aber schon jetzt etwas beiseitelegen? Oder möchten Sie für Ihre Kinder vorsorgen? Dann ist unsere Variante mit einer Laufzeit von 15 Jahren und 3 Monaten optimal3. Ihr Vorteil: Durch die längere Laufzeit erzielen Sie eine höhere Rendite.
| ISIN | Währung | Emittent | Branche | S&P Rating | Fitch Rating |
|---|---|---|---|---|---|
| USU07265AG34 | USD | Bayer US Finance II LLC | Pharmaindustrie | BBB | BBB |
| US500472AC95 | USD | Koninklijke Philips NV | Gesundheit | BBB+ | BBB+ |
| USN3033QAU69 | USD | E.On International Finance BV | Elektronik | BBB+ | A- |
| US172967EW71 | USD | Citigroup Inc. | Bank | BBB+ | A |
| US42307TAH14 | USD | Kraft Heinz Foods Co. | Lebensmittel | BBB | BBB |
| US68389XAH89 | USD | Oracle Corp. | Software | BBB | BBB |
Hier ein Beispiel für diese Variante - zum 01.12.2039
| Beispiel | EUR | Rendite p.a. vor KESt. |
|---|---|---|
| Einmalbeitrag inkl. Versicherungssteuer | 10.000,- | |
| voraussichtliche Auszahlungssumme1 | 14.000,- | 140 % des einbezahlten Einmalbeitrags |
| zusätzlicher Aktienbonus2 | 1.000,- | 10 % des einbezahlten Einmalbeitrags |
| Maximale voraussichtliche Auszahlungssumme | 15.000,- |
Für alle, die schneller ans Ziel kommen wollen
Sie sind über 50 Jahre alt und möchten noch schnell für Ihre Pension vorsorgen? Dafür bieten wir Ihnen eine Laufzeit von 10 Jahren und 3 Monaten an6.
| ISIN | Währung | Emittent | Branche | S&P Rating | Fitch Rating |
|---|---|---|---|---|---|
| US83368TBS69 | USD | Societe Generale SA | Bank | BBB | A- |
| US37045XEV47 | USD | General Motors Financial Co Inc. | Autohersteller | BBB | BBB |
| US571903BQ56 | USD | Marriott International Inc/MD | Hotels | BBB | - |
| US24703DBN03 | USD | Dell International LLC/EMC Corp | Computer | BBB | BBB |
| US63111XAJ00 | USD | Nasdaq Inc. | Finanzen | BBB | - |
| US68389XAV73 | USD | Oracle Corp. | Software | BBB | BBB |
Hier ein Beispiel für diese Variante - zum 01.12.2034
| Beispiel | EUR | Rendite p.a. vor KESt. |
|---|---|---|
| Einmalbeitrag inkl. Versicherungssteuer | 10.000,- | |
| voraussichtliche Auszahlungssumme4 | 11.600,- | 116 % des einbezahlten Einmalbeitrags |
| zusätzlicher Aktienbonus5 | 1.000,- | 10 % des einbezahlten Einmalbeitrags |
| Maximale voraussichtliche Auszahlungssumme | 12.600,- |
Sie haben noch Fragen?
Sie wollen Details über den ÖBV Exklusiv Invest wissen? Zum Beispiel, wie die Veranlagung erfolgt, wer die Vermögensverwaltung übernimmt oder ob Zuzahlungen möglich sind? Wir haben für Sie die wichtigsten Fragen und Antworten zusammengestellt.
1 Sofern die Emittenten der Unternehmensanleihen sowie unser SWAP-Partner ihren Zahlungsverpflichtungen in Form von Zinsen und Tilgung fristgerecht und vollständig nachkommen, entspricht der Wertstand der strukturierten Ensemble-Anleihe bei Vertragsablauf am 01.12.2039 im Erlebensfall 140 % des Einmalbeitrags inkl. Versicherungssteuer zuzüglich des allfälligen Ertrags aus dem Aktienbonus.
2 Wenn der Wert des EURO STOXX 50-Aktienindex am 25.11.2039 über dem Tageskurs vom 30.08.2024 liegt, erhalten Sie einen zusätzlichen Bonus von 10 % des Einmalbeitrags inkl. Versicherungssteuer.
3 Abschlussalter 15 bis 70 Jahre
4 Sofern die Emittenten der Unternehmensanleihen sowie unser SWAP-Partner ihren Zahlungsverpflichtungen in Form von Zinsen und Tilgung fristgerecht und vollständig nachkommen, entspricht der Wertstand der strukturierten Ensemble-Anleihe bei Vertragsablauf am 01.12.2034 im Erlebensfall 116 % des Einmalbeitrags inkl. Versicherungssteuer zuzüglich des allfälligen Ertrags aus dem Aktienbonus.
5 Wenn der Wert des EURO STOXX 50-Aktienindex am 24.11.2034 über dem Tageskurs vom 30.08.2024 liegt, erhalten Sie einen zusätzlichen Bonus von 10 % des Einmalbeitrags inkl. Versicherungssteuer.
6 Abschlussalter 50 bis 75 Jahre
Werbemittel, Basisinformationsblätter, Versicherungsbedingungen und Anlegerinformationen zu diesem Produkt finden Sie hier.
Informationen zur Veranlagungsstrategie (gemäß Offenlegungsverordnung EU 2019/2088)
* Die diesem Finanzprodukt zugrunde liegenden Investitionen berücksichtigen nicht die EU-Kriterien für ökologisch nachhaltige Wirtschaftsaktivitäten.