Die ÖBV Fondsvorsorge: Fondsgebundene Lebensversicherung

Kapital aufbauen, aber wie?

Sie müssen kein Finanzprofi sein, um in Fonds zu investieren. Die fondsgebundene Lebensversicherung der ÖBV* bietet für jeden Risikotyp den passenden Fonds. Sie können in eine Vielzahl an Fonds investieren und dadurch das Risiko streuen.

So bauen Sie mit einer fondsgebundenen Lebensversicherung Kapital auf, um Ihren Lebenstraum zu erfüllen, Ihr Eigenheim zu finanzieren oder als Altersvorsorge. Lassen Sie Ihre Träume wahr werden.

Ich möchte eine Beratung

Ihre Zukunft liegt in Ihrer Hand

Die Erträge sind von der Wertzuwachsbesteuerung befreit. Auch für Kinder und Enkelkinder können Sie mit einer fondsgebundenen Lebensversicherung den Grundstein für eine sorgenfreie Zukunft legen. Zuzahlungen zu Ihren laufenden Beiträgen sowie schneller und kostenfreier Zugriff auf einen Teil Ihres bereits angesparten Kapitals sind möglich.

Für jeden Risikotyp

Die fondsgebundene Lebensversicherung der ÖBV richtet sich ganz nach Ihrer Risikofreude – ob Aktienfonds, gemischte Fonds oder Rentenfonds. Während der Laufzeit können Sie außerdem bis zu zwölf Mal im Jahr kostenlos die Fonds wechseln („Switch“).

Finden Sie den passenden Fonds

Flexibel und vielseitig: Eine Mutter ist mit ihrer Tochter im Garten. Sie trägt einen Strohhut und lacht.

Flexibel und vielseitig einsetzbar

Eine fondsgebundene Lebensversicherung ist für zahlreiche Fälle geeignet, in denen Sie extra Geld brauchen. Von der Erfüllung eines Lebenstraums über die Altersvorsorge bis zur Finanzierung eines Eigenheims oder der Absicherung oder Tilgung von Krediten.

Das Wichtigste zur fondsgebundenen Lebensversicherung der ÖBV auf einen Blick:

flexible Fondsauswahl – für jeden Veranlagungstyp
flexible Zuzahlungen und Kapitalteilentnahmen möglich
Fonds-Verwaltung durch weltweit tätige Profis
Kapitalaufbau mit steuerfreien Erträgen

Finden Sie dEN PASSENDEN FONDS

Zusatzbausteine für jede Lebenslage

Ableben & Unfalltod: Versichern Sie Ihre Nächsten für den Fall des Ablebens oder besichern Sie einen Kredit.
Schwere Krankheit: Wer schwer erkrankt, braucht schnelle, unkomplizierte, finanzielle Unterstützung.
Beitragsübernahme bei Berufsunfähigkeit: Während einer längeren Berufsunfähigkeit übernehmen wir für Sie die Fortzahlung der Beiträge.
Beitragsübernahme Plus: Während einer längeren Arbeitsunfähigkeit, bei Pflegebedürftigkeit oder dauerhafter körperlicher Einschränkung nach einem Unfall übernehmen wir für Sie die Fortzahlung der Beiträge.

Wir beantworten Ihre Fragen

Sie haben sich schon immer gefragt, wofür ISIN steht, was ein Deckungsstock ist, was der Unterschied zwischen einem Switch und einem Shift ist, wie Sie Kapital aus Ihrem Fonds entnehmen können? Wir haben diese und noch viele andere Fragen rund um das Thema Fondsveranlagung für Sie beantwortet.

DIE WICHTIGSTEN BEGRIFFE UND FRAGEN RUND UM FONDS

Seriöses Fonds-Management

Wir arbeiten mit folgenden Kapitalanlagegesellschaften zusammen:

ACATIS Investment KapitalverwaltungsgesellschaftmbH ||| Ampega Investment ||| Bank J. Safra Sarasin AG ||| BlackRock Asset Management Ireland Limited ||| BlackRock (Luxembourg) S.A. ||| Comgest Asset Management Intl Ltd ||| Dimensional Ireland Limited ||| DNB Asset Management S.A. ||| DWS Investment GmbH ||| ERSTE Asset Management GmbH ||| FIL Fund Management (Luxembourg) Limited ||| Franklin Templeton International Services S.à r.l. ||| FundPartner Solutions (Europe) S.A. ||| Flossbach von Storch Invest S.A. ||| Inter-Portfolio VWG ||| LGIM Managers (Europe) Limited ||| LLB Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.H.||| MSIM Fund Management (Ireland) Limited ||| Nordea ||| Ökoworld LUX S.A. ||| Pictet Asset Management (Europe) S.A. ||| Schroder Investment Management (Europe) S.A. ||| Seilern Inv. Mgmt Ireland Ltd ||| Union Investment Luxembourg S.A. ||| VanEck Asset Management B.V. ||| Vanguard Group, Inc ||| Vontobel Asset Management Inc. ||| Waystone Management Company (Luxembourg) S.A.

Kund:innen vermittelt von der SPARDA-BANK wählen aus den Fonds der Union Investment.

Häufig gestellte Fragen zur fondsgebundenen Lebensversicherung

Was unterscheidet die fondsgebundene Lebensversicherung von einer klassischen Lebensversicherung?

Bei der fondsgebundenen Lebensversicherung der ÖBV werden Ihre Sparbeiträge – das sind Ihre Beiträge abzüglich Versicherungssteuer und Kosten - im Gegensatz zur klassischen Lebensversicherung nicht in den ÖBV Deckungsstock veranlagt. Ihre Einzahlungen werden stattdessen in Fonds veranlagt, die von Ihnen flexibel gemäß Ihrem persönlichen Risikoprofil aus unserer Fondspalette ausgewählt werden können. Diese umfasst Aktienfonds, gemischte Fonds und Rentenfonds mit unterschiedlichen Ertragschancen.

In welche Fonds kann im Rahmen der fondsgebundenen Lebensversicherung investiert werden?

Mit dem ÖBV Fondsfinder können Sie sich einen Überblick über alle Fonds, die Ihnen für die fondsgebundene Lebensversicherung zur Verfügung stehen, verschaffen. Wählen Sie dafür einfach aus der Liste “ÖBV Fondsvorsorge” aus. So finden Sie die für Sie passenden Fonds.

Wie lange ist die Mindestlaufzeit einer fondsgebundenen Lebensversicherung?

Bei der fondsgebundenen Lebensversicherung gegen laufende Beiträge gibt es keine festgelegte Vertragslaufzeit. Es gibt jedoch eine Beitragszahlungsdauer, die mit mindestens 10 Jahren definiert ist.

Bei der fondsgebundenen Lebensversicherung gegen Einmalbeitrag ist altersabhängig aus versicherungssteuerlichen Gründen eine Mindestlaufzeit von 10 bzw. 15 Jahren vorgesehen.

Für wen ist eine fondsgebundene Lebensversicherung geeignet?

Die ÖBV Fondsvorsorge ist für Personen geeignet, die an einem langfristigen Vermögensaufbau interessiert sind und die Ertragschancen am Kapitalmarkt nutzen möchten.

Basisinformationsblätter und Versicherungsbedingungen zu diesem Produkt finden Sie hier.

Für eine Umschichtung (Shift) und/oder Änderung Ihrer Veranlagung (Switch) verwenden Sie bitte unser Änderungsformular.

Anlegerinformationen, aktuelle Factsheets und Informationen zur Nachhaltigkeit zum Download.

Informationen zur Veranlagungsstrategie (gemäß Offenlegungsverordnung EU 2019/2088)

* Die diesem Finanzprodukt zugrunde liegenden Investitionen berücksichtigen nicht die EU-Kriterien für ökologisch nachhaltige Wirtschaftsaktivitäten.

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